虚拟货币日益成为洗钱的重要手段，香港警方近期公布8月以来反洗钱战绩，拘捕458人，涉案资金超4.7亿港元，其中，多起案件涉及虚拟货币。
在香港大力推动Web3.0生态发展的同时，虚拟资产也成为监管部门反洗钱的重点关注对象。香港一方面推出虚拟资产交易所新牌照制度，另一方面制定了配套的反洗钱机制，包括客户尽职审查、备存纪录、定期呈交财务资料、用户资料登记等。
在反洗钱相关的案件中，不少人在不知情的情况下协助犯罪洗钱而被逮捕，行业人士提醒，小心躺中枪，请保护好自己的身份证、银行卡等隐私信息，谨慎兑换法币和虚拟货币，建议在当地合规的虚拟资产交易所进行交易。
香港警方打击洗黑钱，涉案金额超130亿元
近日，香港警方展开反洗黑钱行动，拘捕458名涉嫌洗黑钱及相关人士，涉及314宗洗钱案件，涉案金额达4.7亿港元，成功阻截超过1600万港元犯罪得益。
据警方透露，有犯罪集团以300至1500港元的价格，诱骗受害者卖出银行户口以进行洗钱。去年10月至今年6月，该集团以买卖加密货币等方式，清洗高达1.1亿港元的犯罪所得。
据香港海关消息，香港海关8月8日成功侦破一宗洗黑钱案件，涉案金额接近9亿港元。
今年以来，香港警方强化反洗黑钱，侦破多起洗黑钱案件。据公开报道统计，今年侦破涉案金额超过1亿港元的洗黑钱案近10起，涉案金额超过130亿港元。
在洗钱案件中，多起案件使用了虚拟货币，手法也层出不穷。
在香港海关公布的一起洗钱超6亿港元的案件中，犯罪集团利用海外虚拟货币交易平台，将虚拟货币转换成法定货币，然后再通过传统银行户口将犯罪资金转走。
在另一起案件中，犯罪嫌疑人先以银行卡收款，然后在香港购买金器和名贵手表并转售，再将转售所得现金购买虚拟货币做二重清洗，洗钱金额超过1亿港元。
今年5月，香港海关瓦解了一个洗黑钱集团，涉案金额达35亿港元，该集团在香港开设多家公司，接收来自于国外虚拟货币交易平台等的来历不明款项，再通过不同公司银行账户间互相汇款，以达到洗钱的目的。
由于虚拟货币具有去中心化、匿名性等特点，虚拟货币日益成为犯罪分子的重要手段。
北京市盈科（深圳）律师事务所数字经济法律事务部主任郭志浩表示，虚拟货币具有相对匿名性、高流动性以及去中心化的特点，很容易成为洗钱工具。违法份子会将赃款通过平台OTC交易或者私下交易等方式将赃款打到卖家的账户内，收到后再通过OTC交易、地下钱庄、私下交易等兑换为法币，有的违法份子还会使用混币器进行混币，这极大的增加了警方的破案难度。
行业分析人士表示，洗钱、诈骗、传销、赌博是最常见的四种虚拟货币犯罪形式，一半以上的虚拟货币犯罪与洗钱相关。据不完全统计，超过60%以上的电信诈骗资金最后通过虚拟货币进行洗白。
转账虚拟资产超八千港元需登记KYC
香港由于低税率，且无外汇管制，曾经是洗黑钱的天堂，去年以来，香港加强打击洗黑钱，众多洗钱犯罪团伙落网，香港还出台了反洗钱的相关法律，一些不符合法律规定为洗黑钱提供便利的企业被重罚。
今年8月15日，瑞士盈丰银行香港分行因违反《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》（下称“《打击洗钱条例》”），被香港金管局罚款1600万港元。
《打击洗钱条例》最早于2018年正式生效，自去年10月香港宣布拥抱Web3.0后，香港于12月推出适用于Web3.0领域的《2022年打击洗钱及恐怖分子资金筹集(修订)条例草案》（下称《修订条例草案》”），该修订于2023年6月1日生效，同时生效的还有虚拟资产交易所新牌照制度《适用于虚拟资产交易平台营运者的指引》。
《修订条例草案》指出，从事经营虚拟资产交易所业务者，必须向证监会申领牌照，相关人士须符合适当人选准则，并遵守《打击洗钱条例》的规定，包括进行客户尽职审查、备存纪录、稳妥保管客户资产等。另外，交易所须定期向证监会呈交其帐目及财务资料。
在上述制度即将生效前，证监会于5月25日更新《打击洗钱及恐怖分子资金筹集指引》，要求汇款机构在进行超过8000港元的虚拟资产转账前，须取得并记录汇款人及收款人资料，包括汇款人和收款人的姓名、出生信息、地址、客户识别号码，另外还需要获得IP地址连同相关的时间印章、地理位置数据、装置识别码等额外信息。
该指引还列出了虚拟资产业务在洗钱过程中的可能用途，包括以虚拟资产的形式存放犯罪所得，使用虚拟资产特有的分层技术如剥离链、跳链进行洗钱。非托管钱包、去中心化虚拟资产交易所、点对点平台等，对不法分子或洗钱人士尤其具有吸引力。
据介绍，《打击洗钱及恐怖分子资金筹集指引》适用于持牌机构和获证监会发牌的虚拟资产服务提供者，最早于2012年制定，已进行过6次修订，新修订将于2024年1月1日生效。
另外，香港也在跨界合作、前沿科技研究、人手方面增加投入，以更加有效的打击洗黑钱。
香港财库局局长许正宇在答记者问时表示，香港有健全的打击洗钱的制度，银行会按照相关法例及监管要求进行客户尽职审查、向联合财富情报组提交可疑交易报告等，配合执法机构调查罪行和追截可疑资金等。香港金管局负责监管和指导银行遵守有关法例和监管要求，并一直与香港警务处和银行业界紧密合作。
2017年，在金管局支持下，香港警务处成立了“反讹骗及洗黑钱情报工作组”，以加强金管局、警方、银行界的信息共享工作。许正宇透露，至今年6月底，已有28家银行加入该工作组，银行已识别超过2.1万个之前未知悉的傀儡银行账户，并即时采取行动。
今年5月，香港金管局发布《反洗钱合规科技：网络分析》报告，推动应用网络分析技术，加强银行反洗钱系统应对能力。
8月1日，香港海关将此前的财富调查课升级为财富调查科，总编制91人，增加54%。
财富调查科高级监督叶冬菁表示，香港作为国际金融中心，是全球最自由的经济体之一，需要一套健全透明、高效的监管制度，反洗黑钱机制是其中重要一环。
提防毫不知情的卷入洗钱案
在众多的洗钱案件中，多有人被动卷入，甚至毫不知情。
据报道，香港警方日前表示，在本月进行反洗黑钱行动抓捕的400多人中，部分人也是网上情缘或求职骗案的受害人，由于误信网上情人、虚假僱主或招聘广告，交出自己的网上银行登入密码，甚至将自己的银行卡寄给犯罪团伙。在部分案件中，犯罪分子声称协助领取银行现金回赠，诱使受害者交出身份证和手机自拍照片，以此开设虚拟银行账户。
根据《打击洗钱条例》，如知道或有合理理由相信任何财产是犯罪所得，而仍然处理该财产，即属犯罪，最高可被判罚款500万港元及监禁14年，相关犯罪说的也将被没收。
目前，香港和大陆合作打击洗黑钱已成为常态。8月2日，中国反洗钱监测分析中心与中国香港警务处财富情报及调查科举行会谈，双方一致认为，要进一步增加两地反洗钱情报的交流频次，在跨境洗钱等方面加强协同配合。
在大陆，普通加密用户也经常遇到出金冻卡，甚至会被警方带走调查。
一名加密行业从业者告诉Techub News，今年以来有多家OTC商家因为涉嫌洗钱被逮捕，前段时间，某虚拟资产交易所的知名OTC商家被警方带走调查，很多经常找该商家出金的加密散户被冻卡，甚至被警方带走调查。
郭志浩表示，法币和虚拟货币兑换要谨慎，尽量避免私下交易，尤其是毫无了解对手方信息。其次，要做好预防措施，以防不幸收到黑钱，比如保留和对方聊天记录、通话录音、转账记录等材料。最后，如果确实收到黑钱，银行卡被冻结，要及时和冻结单位取得联系，如案件复杂要及时联系专业律师，并积极配合公安机关的调查。
近期，香港合法持牌的虚拟资产交易所已面向散户交易。
8月28日，Hashkey Group首席运营官翁晓奇在“Hashkey Exchange启航典礼”上表示，正式开放散户交易，可支持法币出入金，提供USD和HKD 法币出入金服务。
目前，Hashkey Exchange不支持中国大陆用户使用。已取得香港居民身份证的大陆用户，且能提供香港固定居所证明和香港银行账户信息，则可以开户，但身处中国内地时账户会变更为被监测状态。
