风险提示:防范以"虚拟货币""区块链"名义进行非法集资的风险 —银保监会等五部门

金色早报 | 摩根大通探索基于区块链的存款代币用于支付和结算

头条

摩根大通正在探索基于区块链的存款代币用于支付和结算

彭博社援引知情人士消息,摩根大通公司正处于探索基于区块链的数字存款代币的早期阶段,以加速跨境支付和结算。知情人士表示,按资产计算,这家美国最大的银行已经开发了运行新支付方式所需的大部分底层基础设施,但除非该项目获得美国监管机构的批准,否则无法推出代币。 

据称,拟议的数字代币支付和结算系统可以加快交易速度,同时降低成本,存款代币代表客户存款的数字版本。它可用于向不同银行的用户发送资金或结算代币化证券。 

消息人士表示,获得批准后,摩根大通可以在一年内为企业客户启动该项目。


行情

截至发稿,据coinmarketcap数据显示:

BTC最近成交价26227.4美元,日内涨跌幅+1.75%;

ETH最近成交价1648.11美元,日内涨跌幅+1.06%;

BNB最近成交价217.04美元,日内涨跌幅+1.09%;

XRP最近成交价0.5052美元,日内涨跌幅+1.12%;

DOGE最近成交价0.0636美元,日内涨跌幅+0.73%;

ADA最近成交价0.2578美元,日内涨跌幅+1.09%;

SOL最近成交价19.916美元,日内涨跌幅+1.99%。


政策

CFTC指控ZeroEx、Opyn和Deridex协议运营商提供非法数字资产衍生品交易

根据官方新闻稿,美国商品期货交易委员会(CFTC)指控ZeroEx、Opyn和Deridex协议运营商提供非法数字资产衍生品交易。Deridex和Opyn被指控未能注册为掉期执行设施 (SEF) 或指定合约市场 (DCM)、未能注册为期货佣金商 (FCM)、未能按照FCM的要求采用客户身份识别计划作为银行保密法合规计划的一部分。ZeroEx、Opyn和Deridex还被指控非法提供数字资产杠杆和保证金零售商品交易。 

CFTC要求Opyn、ZeroEx和Deridex分别支付25万美元、20万美元和10万美元的民事罚款,并停止违反商品交易法和CFTC规定的业务。

Linus Financial与SEC就加密贷款产品达成和解

总部位于田纳西州的金融科技公司Linus Financial因涉嫌违反证券法而与美国证券交易委员会达成和解。Linus同意停止提供其零售加密借贷产品。美国证券交易委员会表示,根据和解协议,Linus Financial选择既不确认也不否认这些指控。  

SEC称,Linus在2020年3月至2022年4月期间提供了零售加密货币借贷产品,该零售产品包含投资合同,因此须符合《证券法》下的条款。鉴于Linus主动决定在2022年停止该产品,SEC表示不会对Linus实施民事处罚,而是选择正式停止该公司再次提供该产品。

金融稳定委员会和IMF报告:加密货币的使用应该受到控制而不是禁止

国际货币基金组织(IMF)和金融稳定委员会(FSB)联合发布的一份报告表示,加密货币尚未证明自己像支持者声称的那样有用,并且可能对世界金融体系构成危险,但它们的使用应该受到控制而不是禁止。该报告就加密监管提出了以下五项提案: 

1、加密资产不应被授予官方货币或法定货币地位,而且由于存在对国际货币体系造成不稳定影响的风险和担忧,央行应避免将加密资产作为其官方储备资产; 

2、税收政策应确保对加密资产的明确处理,当局应在跨境信息共享和金融监管方面进行合作,以实现有效的税收合规; 

3、当局应根据加密资产活动带来的风险并符合国际标准来运用其权力。还建议司法管辖区在必要时更新或澄清适用于加密资产处理的法律。 

4、应该有收集、存储、保护和及时准确报告加密资产数据的系统和流程,并且当局应该有权酌情访问这些数据。 

5、全球稳定币发行机构和相关方应向市场参与者提供全面、透明的信息,以了解每种代币的功能。当局应要求稳定币向所有用户针对发行人和/或基础抵押品提供强有力的法律主张,并保证及时赎回。

彭博社:美联邦官员仍在对DCG和Genesis的财务状况进行“持续审查”

彭博社消息称,几个月来,DCG及其首席执行官Barry Silbert一直面临加密货币交易平台Gemini Trust Co联合创始人Cameron Winklevoss的欺诈指控。尽管他们否认了这些指控,但联邦官员仍在深入调查,对DCG及其子公司Genesis Global Capital的内部财务交易进行持续审查。 

据知情人士透露,布鲁克林检察官、联邦调查局(FBI)特工和美国证券交易委员会(SEC)工作人员近几个月接受了Winklevoss的采访,讨论了他对DCG的指控。因讨论保密调查而要求匿名的知情人士称,美国纽约东区检察官办公室专门询问了Silbert的行为。 

美国律师、FBI或SEC的调查并不总是会导致指控或执法行动。

前FTX高管Ryan Salame对联邦刑事指控认罪,将被没收超15亿美元资产

FTX 前高管Ryan Salame对与该交易所倒闭有关的联邦刑事指控认罪,将被处以超过15亿美元的罚款。Salame负责FTX Digital Markets的运营,并担任FTX巴哈马实体的联席首席执行官,Salame承认共谋非法捐款、诈骗联邦选举委员会,以及共谋经营无证汇款业务。对Salame的判决定于2024年3月进行。 

根据司法部的一份文件Salame将被没收的15亿美元代表“涉及”未经许可的汇款指控的财产,Salame已同意在宣判前向美国政府支付600万美元的罚款,向FTX债务人支付500万美元,并交出多处房产以及他名下的一辆保时捷,还有其拥有的实体East Rood Farm Corporation的所有权。 

FTX的其他前高管Caroline Ellison、Gary Wang 和Nishad Singh已经对刑事指控认罪,预计他们都将成为SBF案件的证人。

▌LBRY将就违反证券法的指控向美国第一巡回法院提起上诉

根据一份法律文件,加密初创公司LBRY已发出通知,打算就SEC指控其违反证券法的案件向美国第一巡回上诉法院提起上诉。 

金色财经此前报道,去年3月,SEC起诉LBRY,指控其出售其原生LBRY Credits(LBC)代币违反了联邦证券法。11月,新罕布什尔州的一名法官裁定SEC胜诉,后来SEC以LBRY“缺乏资金和几近倒闭的状态”为由,将LBRY的2200万美元罚款削减至11.1万美元。

CFTC专员提议推出加密货币监管试点计划

商品期货交易委员会(CFTC)专员Caroline Pham在自由主义智库卡托研究所主办的活动中提出了一项有限的试点计划,以监管加密货币。Pham表示:“根据我们之前的试点举措,我乐观地认为,这种方法将确保我们市场的完整性和公平准入,促进流动性和竞争,解决潜在冲突和风险,并防止欺诈、滥用行为和操纵行为”。 

Pham是该机构的五名委员之一,主席是民主党人Rostin Behnam。Pham和CFTC委员Summer Mersinger去年被总统乔·拜登提名填补共和党席位。Pham表示,试点计划将首先设立利益相关者圆桌会议,然后该机构将提出并通过有关注册要求和风险管理的规则。最后,该机构将检查数据,然后考虑是否对其规则进行永久性改变。

加州法官驳回针对Curve CEO Michael Egorov的欺诈诉讼

三家风险投资公司对去中心化金融巨头Curve Finance首席执行官Michael Egorov提起的诉讼被加州法官驳回,部分原因是被告在涉嫌不当行为发生时并不居住在该州。 

根据向旧金山加州高等法院提起的诉讼,ParaFi Capital、Framework Ventures 和 1kx 指控Egorov参与了“无耻”的诈骗计划。诉状称,Egorov盗用了这3家风险投资公司的商业秘密,骗取了这些公司近100万美元的资金,同时以可能持有Curve股份的虚假承诺来博取投资者的信任和支持。 

法官Richard B. Ulmer Jr.表示,Egorov自2018年以来就没有在加州居住过,但原告列举的行为发生在2020年,这意味着加州法庭是错误的审判地点。


区块链应用

Connext:41%的符合条件的钱包已领取NEXT

Connext表示,41%的符合条件的钱包已领取NEXT。符合条件的地址有57,801个,迄今为止已申领地址为23,714个。大多数NEXT在Arbitrum上被直接领取,Polygon和Optimism排名第二和第三位,迄今为止排名第一的委托代表是L2BEAT。

Rocket Pool已支持将rETH和RPL跨链至Base网络

流动性质押协议Rocket Pool宣布已支持将rETH跨链至Base网络。用户可通过Base官方跨链桥将rETH或RPL转入。

SBI旗下人寿保险公司推出首个元宇宙工作室“LifeVerse Studio”

日本金融巨头SBI旗下人寿保险公司SBI Life Insurance宣布推出首个元宇宙工作室“LifeVerse Studio”, 以与下一代互联网用户建立联系、授权和互动,并重塑品牌互动,据悉SBI Life Insurance将分阶段在元宇宙上开展业务,本次推出的工作室“LifeVerse Studio”是第一阶段,用户可以创建自己的化身在虚拟世界里处理相关寿险业务。(financialexpress)


加密货币

OKX和Circle合作,将USDC功能引入OKX钱包和OKX DEX聚合器

根据一份官方声明,稳定币发行商Circle和加密货币交易所OKX正在合作,将USDC功能引入OKX钱包和OKX DEX聚合器。OKX DEX聚合器成为首批支持USDC在以太坊、Avalanche、Arbitrum 和OP主网之间进行跨链交换的去中心化交易所之一,预计很快就会支持更多区块链。 

此外,OKX与Circle联合推出“USDC零网费活动”,即日起持续至10月5日,让OKX钱包智能账户用户享受零网费交易。

ARK Invest:持续的宏观逆风可能会推迟比特币牛市

ARK Invest最近的一份报告表示,持续的宏观逆风可能会推迟比特币牛市,该报告强调了2023年剩余时间可能面临多项经济挑战的原因,包括利率、国内生产总值 (GDP) 估计、失业和通货膨胀。这些指标表明,当前的宏观经济不确定性可能在未来几个月继续存在,并可能对加密货币市场产生负面影响。

▌美国和英国执法机构制裁加密勒索软件组织Trickbot的11名成员

在美国和英国联合执法行动中,俄罗斯勒索软件组织Trickbot的另外11名成员受到制裁。 

据悉,Trickbot是仅次于朝鲜黑客联盟Lazarus Group的第二大加密网络犯罪组织。Chainalysis的数据显示,Trickbot使用Ryuk、Conti、Diavol、Karakurt等勒索软件向受害者勒索了至少8.33亿美元的加密货币(主要是比特币)。 

新被制裁的11名俄罗斯国民加入了今年2月受制裁的7名Trickbot成员的行列,这也标志着美国和英国之间的首次联合制裁。英国国家犯罪局表示,这18人面临旅行禁令、资产冻结和合法金融服务的限制。

Coinbase将欧洲、加拿大、巴西、新加坡和澳大利亚列为“近期优先市场”

Coinbase在公告中介绍了其国际扩张的第二阶段。该阶段旨在进一步实施这一模式并使业务在全球范围内多元化,与政府对加密货币的参与保持同步。基于过去六个月的成功工作,第二阶段将包括:重点是在正在制定明确规则的“深入”市场中获取许可证、注册、建立和加强运营,近期优先市场包括欧洲(欧盟和英国)、加拿大、巴西、新加坡和澳大利亚。Coinbase表示:”我们正处于选择欧盟 MiCA 中心位置的最后阶段“。


重要经济动态

美联储洛根:美联储9月或暂停加息,但降低通胀“还有工作要做”

美国达拉斯联储主席洛根周四表示,虽然在美联储即将举行的会议上暂不加息“可能是适当之举”,但也许需要进一步的政策紧缩才能及时将通胀率降至2%。“预测的本质是不确定。不过,我的基准预估是,还有很多工作要做,”她表示。“过去几年的物价上涨令人难以接受,我还不相信我们已经消除了过度通胀。”“本月晚些时候开会时,再度暂停加息可能是适宜的,但是暂停并不意味着停止。”她表示,通胀率下降“令人鼓舞”,但可能还不够低,特别是在劳动力市场仍然强劲的情况下。未来几个月,对数据和前景的进一步评估可能会证实,我们需要采取更多措施来消除通胀。(金十数据APP)


金色百科

侧信道攻击

侧信道攻击的目标是系统的物理可实现性,而不是其算法。 它们利用设备运行期间泄漏的信息,例如功耗、电磁辐射或时序变化进行攻击。这些微妙的泄漏可以让攻击者深入了解加密密钥等敏感数据,从而可能危及加密货币硬件钱包的安全。

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